Combine à la Ponzi

Une fraude liée à des placements qui semblent plausibles puisqu’un paiement rapide du rendement est versé aux premiers investisseurs, mais il s'agit en fait de l’argent remis par d’autres investisseurs.

Son fonctionnement

Habituellement, les investisseurs sont recrutés par des annonces ou des courriels qui promettent un taux de rendement élevé en peu de temps. On demande aux investisseurs de verser de l’argent immédiatement. Les premiers investisseurs peuvent recevoir assez rapidement des « chèques de dividendes ». Ravis des résultats, ils investissent davantage ou recrutent de nouveaux investisseurs parmi leurs amis et parents. Mais le placement n’existe pas. L’argent des chèques de dividendes provient des montants fournis par les victimes elles-mêmes et par de nouveaux investisseurs. La combine s’effondre éventuellement lorsque le nombre de nouveaux investisseurs diminue. Au final, les escrocs disparaissent avec l’argent.

Comment s’en protéger

• Vérifiez si la personne ou l’entreprise qui vous propose le placement est inscrite au Nouveau-Brunswick. Utilisez le Moteur de recherche national de renseignements sur l’inscription.
• Obtenez toujours le plus possible d’information par écrit au sujet du placement. Normalement, on devrait vous fournir de l’information sur les risques et les coûts du placement et sur les modalités de désinvestissement.
• Si vous avez des doutes, demandez à un professionnel des finances, comme un comptable, un avocat ou un conseiller financier d’évaluer le placement.

Comment la signaler

Si vous croyez être victime d’une combine à la Ponzi ou la cible d’une tentative de combine à la Ponzi, remplissez le formulaire Déposer une plainte à la FCNB.

La FCNB est chargée d’appliquer la législation provinciale dans les secteurs des valeurs mobilières, des assurances, des pensions, des caisses populaires et dans certains services à la consommation ainsi que de sensibiliser le public à ce sujet. Si votre plainte concerne un secteur autre que ceux réglementés par la FCNB, nous pourrons vous diriger vers l’agence ou l’organisme concerné.